الأدوات والمصادر وثائق أساسية للعملاء الجدد

وثائق أساسية للعملاء الجدد

PoorBest

 تشير “الوثائق الأساسية للعملاء الجدد” إلى مجموعة الوثائق التي تساعد العملاء الجدد في فهم التزاماتهم المالية الكاملة، وما يمكنهم توقعه من المؤسسة، وما يجب القيام به إذا ما تعرضت لمشكلات. يجب أن تقدم المؤسسات الوثائق الأساسية للعملاء قبل تقديم القرض الأول.

تشير “الوثائق الأساسية للعملاء الجدد” إلى مجموعة الوثائق التي تساعد العملاء الجدد في فهم التزاماتهم المالية الكاملة، وما يمكنهم توقعه من المؤسسة، وما يجب القيام به إذا ما تعرضت لمشكلات. يجب أن تقدم المؤسسات الوثائق الأساسية للعملاء قبل تقديم القرض الأول، ويجب أن تتضمن الوثائق التالية، كحد أدنى:

• العقد الكامل للقرض
• التعهد المؤسسي تجاه العملاء
• صفحة ملخص عقد القرض
• جدول سداد القرض
• رسالة ترحيب
• منشور بيانات الشكاوى
• النسخة الكاملة لاتفاقية خصوصية البيانات
• معلومات التعثر
• ملخص اتفاقية خصوصية البيانات
• مواد تدريبية (اختياري)

استخدام الوثائق الأساسية للعملاء الجدد

تتضمن مجموعة الأدوات التالية نماذج لكل من الوثائق المبينة أعلاه، باستثناء وثيقة القرض ووثيقة ملخص القرض (إلا أن الخطوط الإرشادية مقدمة لتلك الوثائق). ويمكن لمقدمي الخدمات المالية مراجعة كل من الوثائق في هذه الأداة عن إعداد أو تحسين وثائقهم الترحيبية للعملاء الجدد. وتعد “الوثائق الأساسية للعملاء الجدد” ضرورية للتواصل بشفافية مع العملاء الجدد. كما يمكنها تحسين خدمة العملاء، ويمكنها تقليل المشكلات التي تنشأ عن نسيان أو فقد العملاء للمعلومات بمجرد رجوعهم للمنزل.

الوثائق المبينة في هذه الأداة هي نماذج، ويجب تكييفها وفقاً لعمل المؤسسة ومراجعتها من قبل المستشار المحلي للتأكد من اتساقها مع القوانين المعمول بها. وتشجع الحملة الذكية مؤسستكم على مشاركتنا التعديلات التي أجريتموها على الوثائق، وكذلك الأفكار المقترحة للإضافة أو لتحسين هذه الأداة: This e-mail address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it   

 

تنزيل الدليل »