Tools & Resources All Tools & Resources

Search for tools:

Russian

Client Protection Principles: Model Law and Commentary for Financial Consumer Protection

Email Print PDF

MCWG Logo SmThe Microfinance CEO Working Group is pleased to present Client Protection Principles: Model Law and Commentary for Financial Consumer Protection. This Model Law and Commentary (collectively, the “Model Law”) creates a legal framework for financial consumer protection based on the Smart Campaign’s Client Protection Principles. The Smart Campaign is a global effort guided by the experience and expertise of microfinance leaders from around the world who are committed to following positive client protection practices. The Client Protection Principles represent a global consensus across the sector regarding the standards of conduct and treatment clients should receive from financial service providers.

Read more »  
 

Client Protection Principles Training Series

Email Print PDF

This series of eight trainings is designed to introduce financial institutions to the Smart Campaign and the Client Protection Principles. These presentations can be used in group training sessions in which the facilitator and presenters are physically present, or in virtual learning sessions, such as webinars. 

Read more »  
 

Smart Operations

Email Print PDF

This tool suggests appropriate roles for 11 of the most common areas of microfinance operations. FIs can use this tool to assign client protection responsibilities to each operational department and to understand how responsibilities are shared among operational departments.

Read more »  
 

Essential Documents for New Clients

Email Print PDF

The “Essential Documents for New Clients” refers to the set of documents that help new clients understand their full financial obligations, what they can expect from the institution, and what to do if they experience problems along the way.  

Read more »  
 

Investor/Donor Planning Guide for Implementing Client Protection Initiatives

Email Print PDF

Investors and donors can use this short worksheet to plan for the integration of client protection into their due diligence processes and their funding strategies. The worksheet first guides the user through the process of assessing current resources and priorities, to take stock of where client protection efforts may best fit within current workflows.

Read more »  
 

Complaints-Handling Manual (Tamweelcom)

Email Print PDF

Tamweelcom  in Jordan has provided the Campaign with their Complaints Handling Manual, which contains detailed scripts of telephone interactions with clients, a flow chart of the complaints process within the institution, as well as their internal forms to be filled out by both clients and staff when a complaint is lodged. 

Read more »  
 

KazMicroFinance: How to Assess Client Businesses

Email Print PDF

KazMicroFinance shared with the Campaign their PowerPoint training for loan officers, “How to Assess Client Businesses.” This short presentation trains loan officers in how to thoroughly evaluate a potential client.

Read more »  
 

Как разработать внутрикорпоративный Кодекс этики

Email Print PDF

Согласно одному из Принципов защиты клиентов Smart Campaign, который звучит как Справедливое и Уважительное отношение к клиентам, поставщики финансовых услуг должны относиться к клиентам со всем уважением и справедливостью, а также располагать мерами по выявлению и устранению случаев коррупции и злоупотребления должностными полномочиями, чаще всего возникающих во время выдачи кредитов и процесса взыскания задолженности.

Внутрикорпоративный Кодекс этики способствует проявлению справедливого и уважительного отношения сотрудников к клиентам путем установления четких стандартов этичного поведения, которых они должны придерживаться. Изложенный в письменном виде Кодекс не гарантирует этичность поведения, однако является первым шагом на пути создания этичной внутрикорпоративной культуры. Другими словами, процесс установления высоких стандартов этичного поведения сотрудника состоит из двух этапов; вначале организация устанавливает стандарты поведения, затем данные стандарты применяются в организации на практике. В настоящем пособии освещается первый этап процесса— установление стандартов поведения путем создания формального Кодекса этики.

Во многих микрофинансовых организациях уже есть свой Кодекс этики, однако большинство таких Кодексов не являются «живыми» документами, представляющими важность для организации. В настоящем кратком пособии собраны конкретные рекомендации по созданию и изменению внутрикорпоративного Кодекса этики. Данный процесс разделен на три этапа:

  • Создание Комитета Кодекса этики
  • Создание чернового варианта Кодекса и его пересмотр
  • Утверждение Кодекса

В настоящем пособии представлены реальные примеры проведения каждого этапа данного процесса.

 

Скачать Оценка деятельности по защите клиентов в сфере микрофинансирования: Руководство »

Read more »